M1 Finance Review 2024: ข้อดี ข้อเสีย และการเปรียบเทียบ - Investmentmatome (2024)

ที่ที่ M1 Finance เปล่งประกาย

โดยที่ M1 Finance ขาดตลาด

M1 Finance แบบไหนดีที่สุด

ภาพรวมการเงินของ M1

รายละเอียดทั้งหมดเกี่ยวกับ M1 Finance

M1 Finance เหมาะกับคุณหรือไม่?

เราตรวจสอบอย่างไร: วิธีการของเรา

ที่ที่ M1 Finance เปล่งประกาย

การผสมผสานระหว่างการปรับแต่งและระบบอัตโนมัติM1 แสดงภาพพอร์ตการลงทุนเหมือนวงกลม โดยแต่ละ Slice เป็นตัวแทนของหลักทรัพย์ที่แตกต่างกัน เช่น หุ้น กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และสกุลเงินดิจิทัล นักลงทุนสามารถสร้าง Pie ของตนเองหรือเลือกและปรับแต่งพอร์ตการลงทุนที่สร้างไว้ล่วงหน้าที่เรียกว่า Expert Pies แต่โดยพื้นฐานแล้ว มีตัวเลือกมากมายสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างและทำให้พอร์ตการลงทุนของตนเป็นแบบอัตโนมัติ

การปรับสมดุลแบบไดนามิกจุดเด่นที่เป็นเอกลักษณ์ของ M1 คือฟีเจอร์ Dynamic Rebalancing อัตโนมัติ ซึ่งช่วยให้มั่นใจว่าเงินสดเข้าและออกจากบัญชีของคุณจะช่วยรักษาเป้าหมายการลงทุนของคุณ เงินสดที่ไหลเข้าอาจเข้าสู่ Slice ที่ต่ำกว่าเปอร์เซ็นต์เป้าหมาย ในขณะที่การถอนเงินสดอาจมาจาก Slice ที่หมดไปแล้ว อย่างไรก็ตาม แม้ว่ากระบวนการนี้จะคล้ายกับ robo-advisor แต่ก็ไม่ได้ปิดบังไปทั้งหมด คุณจะต้องเริ่มการปรับสมดุลด้วยตนเอง

โดยที่ M1 Finance ขาดตลาด

ไม่มีการซื้อขายตัวเลือกหรือกองทุนรวมแม้ว่าโบรกเกอร์ส่วนใหญ่เสนอสองตัวเลือกนี้เพื่อการกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติมและเป็นฟีเจอร์สำหรับเทรดเดอร์ขั้นสูง นักลงทุนที่ต้องการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทั้งสองนี้จะไม่ได้รับสิ่งนั้นด้วย M1

หน้าต่างการซื้อขายที่ถูกจำกัดลูกค้า M1 ทุกคนจะมีหน้าต่างซื้อขายช่วงเช้าหนึ่งช่วงซึ่งจะเริ่มเมื่อตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กเปิดทำการเวลา 9.30 น. ET สมาชิก M1 Plus ที่มีเงินอย่างน้อย $25,000 ในบัญชีจะมีหน้าต่างการซื้อขายที่สองเวลา 15.00 น. อีที. บริษัทกล่าวว่านี่คือการรักษาต้นทุนให้ต่ำลงและช่วยให้ผู้ใช้ยังคงมุ่งเน้นไปที่การลงทุนระยะยาว แต่อาจไม่เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่กระตือรือร้น

ธนาคารความรู้จำกัดนักลงทุนที่มีประสบการณ์ที่ต้องการเข้าถึงข้อมูลหุ้นและการวิจัยตลาดอาจพบว่าสองตัวเลือกที่ M1 นำเสนอนั้นมีความคล่องตัวมากกว่าเมื่อเทียบกับคู่แข่ง นอกจากนี้ยังไม่สามารถเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินสดหรือคำแนะนำในการวางแผนทางการเงินสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่อาจต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมตลอดกระบวนการ

M1 Finance เหมาะสำหรับ:

  • ผู้ลงทุนระยะยาว

  • นักลงทุนมือเปล่า

ภาพรวมการเงินของ M1

บัญชีขั้นต่ำ

$100 ($500 สำหรับบัญชีเกษียณอายุ)

ต้นทุนการซื้อขายหุ้น

$0.

การซื้อขายตัวเลือก

ไม่สามารถใช้ได้

ค่าธรรมเนียมบัญชี (รายปี, โอน, ปิดบัญชี, ไม่มีการใช้งาน)

ไม่มีค่าธรรมเนียมรายปีหรือค่าธรรมเนียมการโอนเข้า แต่มีค่าธรรมเนียมการโอนขาออก 100 ดอลลาร์

อัตราดอกเบี้ยของเงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุน

5% ในบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงพร้อมความคุ้มครอง FDIC 5 ล้านดอลลาร์

จำนวนกองทุนรวมที่ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

ไม่มี; กองทุนรวมไม่มีให้บริการ

หลักทรัพย์ที่สามารถซื้อขายได้

หุ้น, ETF, หลักทรัพย์ OTC แบบจำกัด และสกุลเงินดิจิทัล

แพลตฟอร์มการซื้อขาย

M1.com และแอปมือถือ

แอพมือถือ

พร้อมใช้งานสำหรับ iOS และ Android

การวิจัยและข้อมูล

Quotemedia และชุดข้อเท็จจริง

ตัวเลือกการสนับสนุนลูกค้า (รวมถึงความง่ายในการค้นหารายละเอียดที่สำคัญบนเว็บไซต์)

ฝ่ายสนับสนุนลูกค้ามีให้ผ่านแบบฟอร์มติดต่อ อีเมล และทางโทรศัพท์ ด้วยการสื่อสารที่เป็นลายลักษณ์อักษร การตอบกลับภายใน 1 วันทำการ ทีมดูแลลูกค้าพร้อมให้บริการตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 9.00 น. ถึง 16.00 น. ET ไม่รวมวันหยุดตลาด

รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับอันดับเครดิตของ M1 Finance

บัญชีขั้นต่ำ: 4 จาก 5 ดาว

ด้วย M1 คุณจะต้องรักษาบัญชีขั้นต่ำไว้ที่ 100 ดอลลาร์สำหรับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ และ 500 ดอลลาร์สำหรับบัญชีเกษียณอายุ ตัวเลขเหล่านี้อาจดูเป็นเพียงตัวเลขเล็กน้อย แต่โบรกเกอร์อื่นๆ จำนวนมากที่เราตรวจสอบนั้นไม่ได้กำหนดขั้นต่ำในการเปิดหรือดูแลรักษาบัญชี

ต้นทุนการซื้อขายหุ้น: 5 จาก 5 ดาว

ไม่ว่าคุณจะเป็นสมาชิก M1 Plus หรือไม่ก็ตาม ไม่มีค่าใช้จ่ายในการซื้อขายหุ้นหรือค่าคอมมิชชั่นสำหรับการลงทุนในแพลตฟอร์ม M1

การซื้อขายตัวเลือก: N/A

ไม่มีการซื้อขายตัวเลือกที่มีอยู่

ค่าธรรมเนียมบัญชี: 3.5 จาก 5 ดาว

ด้วย M1 ไม่มีค่าธรรมเนียมรายปีหรือค่าธรรมเนียมการโอนบางส่วน อย่างไรก็ตาม มีค่าธรรมเนียม $100 ต่อการโอนเงินออก และค่าธรรมเนียมการยกเลิกบัญชีเกษียณอายุรายบุคคล $100 อาจมีค่าธรรมเนียมเบ็ดเตล็ดขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณต้องการดำเนินการกับบัญชีของคุณ นอกจากนี้ หากยอดเงินของคุณลดลงต่ำกว่า $50 และไม่มีกิจกรรมการซื้อขายหรือการฝากเงินเป็นเวลานานกว่า 90 วัน จะมีค่าธรรมเนียม $50 สำหรับการบำรุงรักษาบัญชี

อัตราดอกเบี้ยเงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุน: 4 จาก 5 ดาว

เงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุนด้วย M1 จะถูกส่งไปยังบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงพร้อมอัตราดอกเบี้ย 5% บัญชีนี้มีประกัน FDIC สูงถึง 5 ล้านดอลลาร์

จำนวนกองทุนรวมที่ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: ไม่มี

M1 ไม่ได้เสนอกองทุนรวมบนแพลตฟอร์ม

หลักทรัพย์ที่ซื้อขายได้: 1.5 จาก 5 ดาว

เมื่อเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์อื่นๆ ข้อเสนอหลักทรัพย์ที่สามารถซื้อขายได้ของ M1 นั้นมีข้อจำกัดมากกว่ามาก

ลูกค้า M1 สามารถซื้อหุ้นและ ETF ได้ แต่จำกัดเฉพาะหลักทรัพย์ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์และสกุลเงินดิจิทัลเท่านั้น M1 เสนอหุ้นแบบเศษส่วนสำหรับผู้ที่ต้องการรวมหุ้นที่มีราคาแพงกว่าไว้ในพอร์ตโฟลิโอของตนโดยไม่ต้องซื้อหุ้นทั้งหมด

นักลงทุนบนแพลตฟอร์ม M1 สามารถเข้าถึงหลักทรัพย์มากกว่า 6,000 รายการ ซึ่งบางส่วนเริ่มต้นที่ 1 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม M1 ไม่มีการเสนอกองทุนรวม ซึ่งเป็นการจำกัดการกระจายความเสี่ยงที่นักลงทุนสามารถมีในพอร์ตการลงทุนของตนได้ การซื้อขายออปชันซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนที่มีประสบการณ์และเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องนั้น ยังไม่มีให้บริการบนแพลตฟอร์ม M1

ข้อเสนอ Crypto:เช่นเดียวกับการเลือกหลักทรัพย์ที่สามารถซื้อขายได้อื่นๆ การเสนอสกุลเงินดิจิทัลของ M1 Finance นั้นมีจำกัด แต่สามารถใช้ได้สำหรับนักลงทุนระดับเริ่มต้น ให้บริการการซื้อขาย bitcoin, ethereum และ litecoin โดยไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับ USD แม้ว่าจะไม่มีคู่การซื้อขาย crypto-crypto คุณสมบัติการปักหลักหรือความสามารถในการใช้กระเป๋าเงินของคุณเอง

สิ่งหนึ่งที่ควรทราบ: เงินฝากขั้นต่ำเพื่อซื้อ crypto คือ $100 และกระบวนการสมัครของ M1 พยายามให้คุณตั้งค่าเงินฝากประจำตามค่าเริ่มต้น

แพลตฟอร์มการซื้อขาย: 3 จาก 5 ดาว

การซื้อขายสามารถทำได้บนเว็บไซต์ M1 และแอปมือถือ โดยผู้ใช้ M1 และ M1 Plus สามารถเข้าถึงได้ บนแพลตฟอร์ม ผู้ใช้สามารถเข้าถึงฟีเจอร์ต่างๆ เช่น M1 Finance Auto-invest ซึ่งจะจัดสรรเงินฝากให้กับแต่ละส่วนของพอร์ตการลงทุนของคุณโดยอัตโนมัติ เช่นเดียวกับ Dynamic Rebalancing ซึ่งจะขายและซื้อหุ้นโดยอัตโนมัติ (หลังจากที่คุณเริ่มกระบวนการ) เพื่อให้มั่นใจว่า พอร์ตโฟลิโอของคุณอยู่ภายในการจัดสรรเป้าหมายของคุณ

แม้ว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายของ M1 จะแตกต่างจากโบรกเกอร์แบบเดิม แต่ฟีเจอร์ต่างๆ ของมันทำให้ผู้ใช้ได้รับวิธีใหม่ในการลงทุนและติดตามพอร์ตโฟลิโอของตน การผสมผสานระหว่างระบบอัตโนมัติและการลงทุนด้วยตนเองทำให้มั่นใจได้ว่านักลงทุนมีความยืดหยุ่นในการตัดสินใจลงทุน แม้ว่าหน้าต่างการซื้อขายรายวันเดียวสำหรับผู้ใช้ฟรี และแม้แต่ตัวเลือกช่วงบ่ายที่สองสำหรับสมาชิกระดับพรีเมียม จะจำกัดผู้ใช้จากการเป็นเทรดเดอร์ที่กระตือรือร้นมากขึ้นเมื่อตลาดเปิด

การเริ่มต้นภายในพอร์ทัล M1 นั้นค่อนข้างง่าย การผสานรวม Plaid หมายความว่าผู้ใช้สามารถเชื่อมโยงบัญชีธนาคารของตนได้อย่างง่ายดาย แม้ว่านี่อาจไม่ใช่ทางเลือกสำหรับธนาคารขนาดเล็กก็ตาม เมื่อบัญชี M1 ได้รับเงินทุนแล้ว ผู้ใช้จะสามารถเลือกการลงทุนในกระบวนการที่คล้ายกับ robo-advisor มากขึ้น เนื่องจากการลงทุนกับ M1 ไม่อนุญาตให้มีการเลือกหุ้นเป็นรายบุคคล

แอพมือถือ: 5 จาก 5 ดาว

การจัดอันดับดาวของ Investmentmatome สำหรับแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ของ M1 มาจากคะแนนใน App Store สำหรับผู้ใช้ iOS และ Google Play สโตร์สำหรับผู้ใช้ Android แอพมือถือของ M1 ได้รับการจัดอันดับสูงและนำเสนอคุณสมบัติเดียวกันกับแอพที่มีให้บนเว็บไซต์

การวิจัยและข้อมูล: 2 จาก 5 ดาว

M1 นำเสนอการวิจัยหุ้นฟรีแก่นักลงทุนจาก Quotemedia และ factet ทั้งสองแห่งให้ข้อมูลเพื่อช่วยให้นักลงทุนมีข้อมูลในการตัดสินใจ แต่ด้วยแพลตฟอร์มการวิจัยของบุคคลที่สามเพียงสองแพลตฟอร์มให้เลือก ข้อเสนอของบริษัทวิจัยจึงมีข้อจำกัดมากกว่ามากเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่นๆ

ตัวเลือกการสนับสนุนลูกค้า: 2.5 จาก 5 ดาว

ฝ่ายสนับสนุนลูกค้า M1 พร้อมให้บริการผ่านแบบฟอร์มติดต่อบนเว็บไซต์และแอปมือถือ อีเมล และโทรศัพท์ ทีมงานพร้อมให้บริการวันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 09.00 น. ถึง 16.00 น. ET เว้นแต่จะมีวันหยุดตลาด

รายละเอียดการเงิน M1 อื่น ๆ ที่คุณควรรู้

การสมัครสมาชิก M1 Plus อาจมีประโยชน์เนื่องจากมีหน้าต่างการซื้อขายที่สอง ด้วยราคา $10 ต่อเดือน การสมัครสมาชิกยังให้การซื้อขาย crypto ตามความต้องการ รวมถึงอัตราผลตอบแทนร้อยละ 5.0 ต่อปีที่ส่งตรงไปยังบัญชีออมทรัพย์ที่มีประกันของ Federal Deposit Insurance Corporation และให้ผลตอบแทนสูง อย่างไรก็ตาม รูปแบบการสมัครสมาชิกหมายความว่านักลงทุนทุกคนอาจไม่สามารถเข้าถึงได้

M1 เหมาะกับคุณหรือไม่?

กระบวนการอัตโนมัติของ M1 อาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการแนวทางแบบลงมือทำเพื่อบรรลุเป้าหมายการลงทุน อย่างไรก็ตาม ด้วยทรัพยากรทางการศึกษาและการสนับสนุนลูกค้าที่จำกัด นักลงทุนมือใหม่อาจพบว่าช่วงการเรียนรู้ค่อนข้างชันขึ้นเล็กน้อยหากอาศัยเว็บไซต์และแอปเพียงอย่างเดียว นอกจากนี้ แม้ว่าหน้าต่างการซื้อขายเดียวจะสนับสนุนการวางแผนการลงทุนในระยะยาว แต่ก็อาจเป็นเรื่องที่ท้าทายสำหรับนักลงทุนที่ต้องการซื้อขายตามกำหนดเวลาของตนเอง

เราจะตรวจสอบโบรกเกอร์ได้อย่างไร?

กระบวนการตรวจสอบที่ครอบคลุมของ Investmentmatome จะประเมินและจัดอันดับโบรกเกอร์ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ ตามสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร พร้อมด้วยผู้เล่นรายใหม่ในอุตสาหกรรม เป้าหมายของเราคือการจัดให้มีการประเมินโดยอิสระจากผู้ให้บริการ เพื่อช่วยให้คุณได้รับข้อมูลเพื่อการตัดสินใจที่ถูกต้องและมีข้อมูลครบถ้วนว่ารายการใดจะตรงกับความต้องการของคุณมากที่สุด เราปฏิบัติตามแนวทางที่เข้มงวดสำหรับความสมบูรณ์ของบรรณาธิการ

เรารวบรวมข้อมูลโดยตรงจากผู้ให้บริการผ่านแบบสอบถามที่มีรายละเอียด และดำเนินการทดสอบและการสังเกตโดยตรงผ่านการสาธิตของผู้ให้บริการ คำตอบของแบบสอบถามรวมกับการสาธิต การสัมภาษณ์บุคลากรของผู้ให้บริการและการวิจัยเชิงปฏิบัติของผู้เชี่ยวชาญของเรา ช่วยกระตุ้นกระบวนการประเมินที่เป็นกรรมสิทธิ์ของเรา ซึ่งให้คะแนนประสิทธิภาพของผู้ให้บริการแต่ละรายจากปัจจัยมากกว่า 20 ประการ ผลลัพธ์สุดท้ายจะให้การให้คะแนนดาวตั้งแต่แย่ (หนึ่งดาว) ไปจนถึงดีเยี่ยม (ห้าดาว)

สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับหมวดหมู่ที่พิจารณาเมื่อจัดอันดับโบรกเกอร์และกระบวนการของเราอ่านวิธีการทั้งหมดของเรา.

I'm an experienced financial analyst with a deep understanding of investment platforms, and I've closely followed the developments in the financial technology sector. Now, let's delve into the concepts mentioned in the article about M1 Finance.

Where M1 Finance Shines:

  1. Customization and Automation: M1 Finance offers a unique approach to visualizing investment portfolios through a pie, allowing investors to create their own or choose pre-built portfolios. This customization is combined with automation for hands-off management.

  2. Dynamic Rebalancing: The platform's automated Dynamic Rebalancing feature adjusts investments to maintain target percentages. This helps optimize the portfolio based on cash flows, similar to a robo-advisor, but with a manual initiation requirement.

Where M1 Finance Falls Short:

  1. No Options Trading or Mutual Funds: M1 lacks options trading and mutual funds, limiting diversification options for advanced traders.

  2. Restricted Trading Windows: The platform imposes trading windows, with a single morning window for all users and an additional afternoon window for M1 Plus members with substantial account balances.

  3. Limited Knowledge Bank: Experienced investors seeking extensive stock data and market research may find M1's offerings lean compared to competitors. The absence of live financial advisors or planning advice is notable for beginners.

Best For:

  • Long-term Investors: M1 Finance caters well to those with a long-term investment horizon.
  • Hands-off Investors: The mix of customization and automation is ideal for investors who prefer a more passive approach.

Account Details:

  • Account Minimum: $100 ($500 for retirement accounts).
  • Stock Trading Costs: $0.
  • Options Trades: Not available.
  • Account Fees: No annual fee; $100 outgoing transfer fee.
  • Interest Rate on Uninvested Cash: 5% in a high-yield savings account.

Ratings:

  • Account Minimum: 4 out of 5 stars.
  • Stock Trading Costs: 5 out of 5 stars.
  • Account Fees: 3.5 out of 5 stars.
  • Interest Rate on Uninvested Cash: 4 out of 5 stars.
  • Number of No-Transaction-Fee Mutual Funds: Not available.
  • Tradable Securities: 1.5 out of 5 stars.

Crypto Offering: M1 Finance provides limited but usable crypto trading, including Bitcoin, Ethereum, and Litecoin. However, it lacks some advanced features like crypto-crypto trading pairs.

Trading Platform:

  • Platform: M1.com and mobile app.
  • Mobile App Rating: 5 out of 5 stars.

Research and Data:

  • Research Providers: Quotemedia and Factset.
  • Rating: 2 out of 5 stars.

Customer Support:

  • Options: Contact form, email, and phone.
  • Rating: 2.5 out of 5 stars.

Additional Details:

  • M1 Plus Subscription: Offers a second trading window, on-demand crypto trading, and a high-yield savings account for $10 per month.

Is M1 Right for You? M1's automated processes suit hands-off investors, but limited educational resources may pose challenges for beginners. The single trading window encourages long-term planning but may not be ideal for those who prefer flexible trading schedules.

This comprehensive review is part of NerdWallet's stringent evaluation process, considering factors like account minimums, trading costs, fees, interest rates, research offerings, and customer support. It aims to empower investors with the information needed to make informed decisions based on their unique needs and preferences.

M1 Finance Review 2024: ข้อดี ข้อเสีย และการเปรียบเทียบ - Investmentmatome (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Otha Schamberger

Last Updated:

Views: 6131

Rating: 4.4 / 5 (75 voted)

Reviews: 82% of readers found this page helpful

Author information

Name: Otha Schamberger

Birthday: 1999-08-15

Address: Suite 490 606 Hammes Ferry, Carterhaven, IL 62290

Phone: +8557035444877

Job: Forward IT Agent

Hobby: Fishing, Flying, Jewelry making, Digital arts, Sand art, Parkour, tabletop games

Introduction: My name is Otha Schamberger, I am a vast, good, healthy, cheerful, energetic, gorgeous, magnificent person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.