M1 Finance Review: ลงทุน ยืม ใช้จ่าย ทำได้ทุกอย่าง แต่จะดีแค่ไหน? (2024)

คะแนน GOBankingRates

M1 Finance Review: ลงทุน ยืม ใช้จ่าย ทำได้ทุกอย่าง แต่จะดีแค่ไหน? (1)

การเงิน M1

4.6

คะแนน

GOBankingRates คะแนนและการจัดอันดับธนาคารที่ดีที่สุดประจำปี 2023 ถูกกำหนดอย่างเป็นกลางโดยทีมวิจัย/กองบรรณาธิการของเรา สูตรการให้คะแนนของเราชั่งน้ำหนักปัจจัยหลายประการที่แตกต่างกันไปในแต่ละหมวดหมู่ ขึ้นอยู่กับสิ่งที่ผู้บริโภคต้องการจากผลิตภัณฑ์และธนาคารที่แตกต่างกัน

ใช้เวลาด่วน:โครงสร้างพอร์ตโฟลิโอแบบ "พาย" ที่ใช้งานง่ายของ M1 Finance การปรับสมดุลแบบไดนามิก และฟีเจอร์การลงทุนอัตโนมัติ ทำให้แพลตฟอร์มบริการทางการเงินนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่กำกับตนเองและแม้แต่นักลงทุนมือใหม่ อย่างไรก็ตาม การขาดแคลนเครื่องมือทางการเงินและการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินอาจทำให้ผู้ที่ไม่ต้องการดำเนินการด้วยตนเองเช่นนี้อาจไม่น่าสนใจ แม้ว่าชุดเครื่องมือ Invest-Borrow-Spend ของ M1 จะสะดวก แต่ฟังก์ชัน M1การใช้จ่ายกลับไม่ลงตัวเมื่อเทียบกับ M1 Invest และ M1 Borrow

  • การก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ

    4.5

  • M1 ยืม

    5.0

  • ค่าธรรมเนียม

    4.5

  • การปรับสมดุลแบบไดนามิก

    4.5

เราคำนวณสิ่งนี้ได้อย่างไร?

ข้อดี

  • ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการบัญชี
  • ไม่มีค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย
  • การปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอ
  • ตัวเลือกการลงทุนอัตโนมัติ
  • สินเชื่อเพื่อมาร์จิ้นที่สามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์ใดก็ได้

ข้อเสีย

  • ไม่มีการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี
  • ไม่มีที่ปรึกษาของมนุษย์
  • เครื่องมือทางการเงินที่มีให้เลือกมากมาย
  • ไม่สามารถเชื่อมโยงบัญชีภายนอกได้
  • เฉพาะคำสั่งซื้อหรือขายเท่านั้น

    ภาพรวมการเงิน M1

    M1 Finance เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่ต้องเสียค่าคอมมิชชั่นและควบคุมตนเองได้ ซึ่งช่วยให้นักลงทุนปรับแต่งพอร์ตการลงทุนและลงทุนอัตโนมัติเป็นส่วนใหญ่ผ่านแอปที่ใช้งานง่าย แอปนี้มอบฟังก์ชันการลงทุน การใช้จ่าย และการยืมให้กับผู้ใช้ M1 ทั้งหมดบนแพลตฟอร์มเดียว

    ด้วยการใช้โครงสร้างที่ใช้งานง่ายของ M1 Invest ผู้ใช้สามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเอง เลือกพอร์ตที่ได้รับการดูแลจัดการ หรือลองทั้งสองอย่าง การจัดการพอร์ตโฟลิโอเป็นไปโดยอัตโนมัติอย่างง่ายดาย

    M1 Borrow อนุญาตให้ผู้ใช้ที่มีสิทธิ์กู้สินเชื่อเพื่อซื้อหลักประกันอัตราต่ำได้มากถึง 40% ของมูลค่าเงินลงทุนทั้งหมดที่ถืออยู่ในบัญชี M1 Invest ของพวกเขา

    M1 การใช้จ่ายนั้นน่าประทับใจน้อยกว่าเล็กน้อย ฟังก์ชันนี้มีบัญชีกระแสรายวันที่มีดอกเบี้ยพร้อมบัตรคืนเงินที่แนบมาด้วย แต่เฉพาะผู้ใช้ที่ชำระค่าธรรมเนียม M1 Plus รายปีจำนวน 125 ดอลลาร์เท่านั้นที่จะได้รับสิทธิประโยชน์เหล่านี้ บัตรเครดิตคืนเงิน M1 มีให้บริการสำหรับผู้ใช้ที่มีสิทธิ์ แต่ต้องเสียค่าธรรมเนียมรายปี $ 95 เว้นแต่ผู้ใช้จะชำระค่า M1 Plus

    M1 Finance Review: 4 คุณสมบัติที่โดดเด่น

    แพลตฟอร์ม M1 อาจขาดคุณสมบัติที่นักลงทุนต้องการ อย่างไรก็ตาม คุณสมบัติทั้งสี่นี้ทำให้ M1 Finance คุ้มค่าที่จะพิจารณา

    การก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ

    พอร์ตโฟลิโอ M1 เรียกว่า “พาย” ซึ่งคล้ายกับแผนภูมิวงกลม และแต่ละพายสามารถมีชิ้นได้สูงสุด 100 ชิ้น แต่ละส่วนแสดงถึงหุ้นแต่ละตัว ETF หรือแม้แต่พอร์ตโฟลิโออื่น ๆ ผู้ใช้ควบคุมเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตโฟลิโอแต่ละชิ้นของพายที่เป็นตัวแทน แม้ว่าแพลตฟอร์ม M1 เป็นแบบกำหนดทิศทางในตัวเอง แต่ผู้ใช้ก็สามารถสร้างพาย เลือกพายที่ได้รับการดูแลจัดการ หรือรวมตัวเลือกเหล่านี้ให้เป็นพายเดียวได้

    มีพายที่คัดสรรโดยผู้เชี่ยวชาญมากกว่า 60 รายการ ซึ่งสร้างขึ้นตามเป้าหมายการลงทุนเฉพาะ เช่น การลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบ หรือการวางแผนเกษียณอายุ พายของชุมชนสามารถแชร์ได้และช่วยให้ผู้ใช้ที่มีค่านิยมและเป้าหมายที่มีใจเดียวกันสามารถสนับสนุนกลุ่มบริษัทใดกลุ่มหนึ่งได้ ตัวอย่างเช่นผู้หญิง-นำพายประกอบด้วยบริษัทมหาชนที่บริหารงานโดยผู้บริหารหญิงทั้งหมด

    แนวคิดวงกลมที่เรียบง่ายเหมาะสำหรับนักลงทุนรายใหม่หรือใครก็ตามที่เพิ่งเริ่มลงทุนด้วยตนเองซึ่งต้องการแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย

    ดีแล้วที่รู้

    การตั้งค่าการลงทุนอัตโนมัติเริ่มต้นคือ "เปิด" สำหรับบัญชี M1 Finance ใหม่ทั้งหมด นักลงทุนที่ต้องการจัดการพอร์ตโฟลิโอด้วยตนเองก่อนที่จะดำเนินการโดยอัตโนมัติสามารถปิดฟีเจอร์นี้ได้

    M1 ยืม

    บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ M1 ทั้งหมดขยายวงเงินเครดิตให้กับผู้ใช้ที่มียอดบัญชีการลงทุนอย่างน้อย $2,000 M1 Borrow เป็นสินเชื่อเพื่อซื้อหลักทรัพย์และยืมเงินสามารถนำมาใช้ทำอะไรก็ได้ ในขณะที่การกู้ยืมส่วนใหญ่ใช้สินเชื่อเพื่อซื้อหลักทรัพย์เพิ่ม ผู้กู้ยืม M1 ไม่ได้จำกัดอยู่เพียงวิธีการใช้เงิน ผู้ใช้สามารถยืมได้มากถึง 40% ของมูลค่ารวมของเงินลงทุนที่ถืออยู่ในบัญชีมาร์จิ้น M1 Invest

    ไม่มีขั้นตอนการสมัครหรือการตรวจสอบเครดิตสำหรับ M1 Borrow และจะพร้อมให้บริการโดยอัตโนมัติในวันถัดไปหลังจากมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนด ไม่มีกำหนดชำระคืนด้วยซ้ำ ดอกเบี้ยจะเรียกเก็บเป็นรายเดือนตามจำนวนที่ยืมและสามารถชำระคืนได้ตลอดเวลา เงินที่ยืมมาสามารถโอนไปยังบัญชีธนาคารภายนอกหรือเพิ่มไปยังบัญชี M1 Invest หรือ M1ใช้จ่าย

    ค่าธรรมเนียม

    สำหรับผู้ที่กำลังมองหาแพลตฟอร์มที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ M1 Finance พร้อมให้บริการ เนื่องจาก M1 ไม่ได้ให้การเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหรือคำแนะนำทางการเงิน พวกเขาจึงสามารถสละค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมการจัดการบัญชีได้

    M1 Finance ฟรีจริงหรือ? ใช่ ผู้ใช้สามารถเข้าถึงแพลตฟอร์ม M1 ส่วนใหญ่ได้ฟรี อย่างไรก็ตาม สำหรับค่าธรรมเนียมรายปี $125 ผู้ใช้สามารถอัปเกรดเป็นแผน M1 Plus ที่ประกอบด้วย:

    • ความสามารถในการตั้งค่าการถ่ายโอนอัจฉริยะผ่านกฎอัตโนมัติหาก/แล้ว
    • ทางเลือกของกรอบการซื้อขายช่วงเช้าหรือช่วงบ่ายหรือทั้งสองอย่าง ขึ้นอยู่กับว่ามูลค่าการซื้อขายของบัญชีมากกว่าหรือน้อยกว่า $25,000
    • M1 ยืมที่ 2.25%
    • บัญชีตรวจสอบการใช้จ่าย APY M1 1% และบัตรเดบิตคืนเงิน 1%
    • การเข้าถึงบัญชีคุมขัง
    • ยกเว้นค่าธรรมเนียมรายปีสำหรับบัตรเครดิต M1

    การปรับสมดุลแบบไดนามิก

    เมื่อผู้ใช้สร้างพอร์ตโฟลิโอของตนและกำหนดความสมดุลของสไลซ์แล้ว การปรับสมดุลใหม่จะกลายเป็นกระบวนการที่ไม่ต้องทำอะไรเลย อัลกอริธึมการปรับสมดุลแบบไดนามิกของ M1 เข้าควบคุมและลงทุนเงินสดใหม่โดยอัตโนมัติไปยังส่วนที่ไม่สมดุลของวงกลม

    M1 Finance ยังอนุญาตให้มีการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดหรือเพียงบางส่วนด้วยตนเอง ด้วยการคลิกปุ่มปรับสมดุลเพียงครั้งเดียว แพลตฟอร์มจะขายหลักทรัพย์ที่มีน้ำหนักเกินเพื่อซื้อหลักทรัพย์ที่มีน้ำหนักน้อย เปอร์เซ็นต์เป้าหมายของพอร์ตโฟลิโอเป็นจริง

    คุณสมบัติการเงิน M1 ที่โดดเด่นอื่น ๆ

    นี่คือคุณสมบัติอื่น ๆ ที่ควรค่าแก่การกล่าวถึง

    • หุ้นเศษส่วน:M1 อนุญาตให้ซื้อหุ้นที่เป็นเศษส่วนได้เพียง 1 ใน 100,000 ของหุ้น ความสามารถนี้เป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนที่ไม่มีเงินทุนจำนวนมากซึ่งสามารถลงทุนเมื่อได้รับเงินแทนที่จะรอจนกว่าจะมีเงินเพียงพอ
    • การนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่:เงินปันผลที่จ่ายจะถูกนำไปใช้กับยอดเงินสดของผู้ใช้ เงินปันผลจะนำไปลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติเมื่อยอดเงินสดถึง $25 เกินเกณฑ์ยอดเงินสดของผู้ใช้ เว้นแต่ฟีเจอร์นี้จะถูกปิดใช้งาน
    • พอร์ตการลงทุนที่แชร์ได้:ผู้ใช้สามารถแชร์พายที่กำหนดเองกับผู้ใช้รายอื่นได้ พอร์ตการลงทุนที่แชร์ได้เป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรม M1 Refer and Earn ซึ่งเสนอเงินให้ทั้งสองฝ่าย $30 เพื่อลงทุนเมื่อมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนด

    ขาดคุณสมบัติ M1 Finance

    แม้ว่าฟีเจอร์พายและการยืมของ M1 จะทำให้มันมีเอกลักษณ์ แต่ก็ขาดฟังก์ชันพื้นฐานบางอย่างที่ผู้ใช้บางคนอาจพลาดไป

    การเก็บเกี่ยวภาษีแบบดั้งเดิม

    M1 Finance ไม่มีฟังก์ชันการเก็บภาษีแบบดั้งเดิม แต่จะลดภาษีให้เหลือน้อยที่สุดโดยการขายหลักทรัพย์ตามคำสั่งเฉพาะจากภาระภาษีต่ำสุดไปจนถึงสูงสุด

    การเชื่อมโยงบัญชีการลงทุนภายนอก

    M1 Finance ไม่เชื่อมโยงกับบัญชีการลงทุนภายนอก นั่นหมายความว่าผู้ใช้ไม่สามารถรับภาพรวมโดยรวมของการกระจายพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของตนได้

    เครื่องมือทางการเงิน

    สิ่งหนึ่งที่ M1 ขาดซึ่งแพลตฟอร์มการลงทุนอื่น ๆ มีคือเครื่องมือทางการเงิน ใครก็ตามที่ต้องการเครื่องมือจัดการเงินจะไม่พบเครื่องมือเหล่านี้ในแอป M1 ผู้ที่ไม่ต้องการใช้หลายแพลตฟอร์มเพื่อจัดการเงินและการลงทุนอาจต้องการพิจารณาแพลตฟอร์มอื่น

    ทุนส่วนบุคคลเช่น เป็นแพลตฟอร์มที่มีคุณสมบัติเหล่านี้ มีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำสูงและค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า M1 Finance แต่มีฟีเจอร์บางอย่างที่ M1 ขาด

    M1 Finance: ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนใหม่และนักลงทุน DIY

    นักลงทุนรายใหม่ที่ต้องการขั้นต่ำขั้นต่ำในการเริ่มต้นและความสามารถในการซื้อหุ้นแบบเศษส่วนคือกลุ่มที่ได้รับประโยชน์สูงสุดจาก M1 Finance เช่นเดียวกับคนประเภท do-it-yourself ที่ต้องการควบคุมทุกด้านของพอร์ตโฟลิโอของตน

    M1 Finance ยังให้ประโยชน์แก่นักลงทุนเชิงรับที่ต้องการกลยุทธ์การซื้อและถือ เช่นเดียวกับประเภทที่คำนึงถึงค่าธรรมเนียมและรับผิดชอบต่อสังคมที่อาจชื่นชอบพายของชุมชน

    ใครก็ตามที่ต้องการเข้าถึงกองทุนรวม สกุลเงินดิจิตอล ฟิวเจอร์ส ออปชัน หรือพันธบัตรส่วนบุคคลจะไม่พบสิ่งเหล่านี้ใน M1 Finance นั่นเป็นเหตุผลเดย์เทรดเดอร์อาจต้องการหลีกเลี่ยง M1 บริษัทระบุไว้อย่างชัดเจนบนเว็บไซต์ว่า “เราไม่เชื่อในเรื่องเดย์เทรดหรือการเก็งกำไรว่าเป็นวิธีที่ใช้ได้ผลในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว ดังนั้นเราจึงไม่ได้สร้าง M1 เพื่อทำเช่นนั้น”

    วิธีการใช้

    การเริ่มต้นใช้งาน M1 Finance นั้นตรงไปตรงมา นี่คือวิธีการ:

    1. สร้างบัญชีด้วยชื่อผู้ใช้และรหัสผ่าน
    2. ปฏิบัติตามคำแนะนำในการเริ่มใช้งานเพื่อดำเนินการขั้นตอนการสมัครให้เสร็จสิ้น
    3. เปิดบัญชีที่รองรับ M1 และฝากเงิน

    บัญชีที่รองรับ ได้แก่ บัญชีที่ต้องเสียภาษีส่วนบุคคล บัญชีร่วม IRA — Traditional, Roth, SEP — และ trusts สมาชิก M1 Plus ยังสามารถเปิดบัญชีคุมขังได้

    เงินฝากเริ่มต้นขั้นต่ำเพื่อเปิด IRA คือ $500 ขั้นต่ำของบัญชีอื่นๆ ทั้งหมดคือ $100

    ความน่าเชื่อถือและความปลอดภัย

    ก่อตั้งขึ้นในปี 2558 ปัจจุบัน M1 Finance มีสินทรัพย์ของลูกค้าภายใต้การบริหารมากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์ M1 เป็นนายหน้าจดทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินและสมาชิก Securities Investor Protection Corporation

    ในเรื่องความปลอดภัย M1 ปกป้องข้อมูลผู้ใช้ด้วยการเข้ารหัสระดับทหาร 4096 บิตและมีการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัย

    ใช้เวลาสุดท้าย

    แอป M1 Finance สร้างขึ้นสำหรับธุรกรรมอัตโนมัติในระยะยาว ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนทั้งเชิงรับและเชิงรุก แม้ว่าไม่ควรตั้งค่าบัญชีการลงทุนและลืมมัน แต่ M1 Finance ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจัดการพอร์ตโฟลิโอได้โดยอัตโนมัติ บัญชีขั้นต่ำที่ต่ำและความสามารถในการซื้อหุ้นแบบเศษส่วนทำให้ M1 เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่ในการเริ่มต้น ตรวจสอบพายของผู้เชี่ยวชาญจนกว่าพวกเขาจะมั่นใจเพียงพอที่จะสร้างพายของตนเอง

    แม้ว่า M1 Finance อาจมีความโดดเด่นในหมวดการลงทุนและการกู้ยืม แต่หมวดการใช้จ่ายอาจใช้การปรับปรุงบางอย่างสำหรับผู้ที่เลือกไม่สมัครรับข้อมูล M1 Plus

    ข้อมูลมีความถูกต้อง ณ วันที่ 2 พฤษภาคม 2022

    หมายเหตุบรรณาธิการ: เนื้อหานี้ไม่ได้จัดทำโดย M1 Finance ความคิดเห็น การวิเคราะห์ บทวิจารณ์ การให้คะแนน หรือคำแนะนำใด ๆ ที่แสดงในบทความนี้เป็นของผู้เขียนเพียงผู้เดียว และยังไม่ได้รับการตรวจสอบ อนุมัติ หรือรับรองโดย M1 Finance

    นี่คือธนาคารของคุณใช่ไหม?

    ขอบคุณที่ลงทะเบียน!

    เตรียมพร้อมรับเคล็ดลับทางการเงินชั้นนำจากผู้เชี่ยวชาญที่ GOBankingRates

    ใช้ประโยชน์จากข้อเสนอที่ดีที่สุดของเรา

    M1 Finance Review: ลงทุน ยืม ใช้จ่าย ทำได้ทุกอย่าง แต่จะดีแค่ไหน? (2)ดำดิ่งลึกยิ่งขึ้น

    ค้นพบธนาคารที่ดีที่สุดของปี 2024: เปิดตัวตัวเลือกอันดับต้น ๆ ของเรา!

    M1 Finance Review: ลงทุน ยืม ใช้จ่าย ทำได้ทุกอย่าง แต่จะดีแค่ไหน? (3)

    เราได้รวบรวมรายชื่อธนาคารชั้นนำประจำปีนี้แล้ว!

    ตรวจสอบตอนนี้

    M1 Finance Review: ลงทุน ยืม ใช้จ่าย ทำได้ทุกอย่าง แต่จะดีแค่ไหน? (4)ทำแบบสำรวจ

    M1 Finance Review: ลงทุน ยืม ใช้จ่าย ทำได้ทุกอย่าง แต่จะดีแค่ไหน? (5)เริ่มปฏิบัติ

    นี่คือข้อดีข้อเสียของการใช้ธนาคารหลายแห่ง

    M1 Finance Review: ลงทุน ยืม ใช้จ่าย ทำได้ทุกอย่าง แต่จะดีแค่ไหน? (6)

    ธนาคารหลายแห่งเป็นสถาบันการเงินแบบครบวงจร...

    เรียนรู้เพิ่มเติม

    As an enthusiast with a deep understanding of financial services platforms, I can provide insights into the concepts mentioned in the article about M1 Finance and its GOBankingRates Score. My knowledge extends beyond the information provided in the article, allowing me to give a comprehensive overview.

    M1 Finance Overview: M1 Finance is a commission-free, self-directed brokerage platform that offers a unique approach to investing, spending, and borrowing. It provides users with the ability to customize portfolios, automate investing, and manage their finances through a user-friendly app.

    Key Features:

    1. Portfolio Construction:

      • M1 Finance uses a "pie" portfolio construction model, allowing users to create a customized portfolio with up to 100 slices, each representing an individual stock, ETF, or another portfolio.
      • Users can choose from expert-curated pies tailored to specific investment goals, such as responsible investing or retirement planning.
      • Community pies enable users with similar values to support a specific group of companies, like the Women-Led pie comprising public companies run by female executives.
    2. M1 Borrow:

      • M1 Borrow offers eligible users a low-rate margin loan of up to 40% of the total value of investments held in their M1 Invest account.
      • The borrowed money can be used for various purposes without restrictions, and there is no application process or credit check.
      • Interest is billed monthly on the borrowed amount, and repayment can be made at any time.
    3. Fees:

      • M1 Finance is known for its low-fee structure, as it doesn't charge account management fees or trading commissions.
      • Users can access most of the platform for free, but there is an option to upgrade to M1 Plus for additional benefits at a $125 annual fee.
    4. Dynamic Rebalancing:

      • M1's Dynamic Rebalancing algorithm automatically invests new cash into imbalanced portions of the portfolio, making the process hands-free for users.
      • Manual rebalancing is also available with the click of a button, allowing users to sell overweight securities and buy underweight ones.

    Additional Features:

    • Fractional Shares: M1 allows the purchase of fractional shares, benefiting investors with limited capital.
    • Dividend Reinvestment: Paid dividends are automatically reinvested when the cash balance reaches a certain threshold.
    • Shareable Portfolios: Users can share their custom pies with others through the M1 Refer and Earn program.

    Limitations:

    • Lack of Traditional Tax Harvesting: M1 Finance doesn't have traditional tax harvesting functionality but minimizes taxes by following a specific order in selling securities.
    • No External Account Linking: The platform doesn't link to external investment accounts, limiting users from getting an overall snapshot of their total portfolio diversification.
    • Limited Financial Tools: M1 lacks certain financial tools available on other investing platforms, potentially impacting users who require advanced money management features.

    Conclusion: M1 Finance is suitable for new and DIY investors, offering a low minimum to get started, fractional shares, and a user-friendly platform. While it may lack some advanced features, its focus on long-term, automated transactions makes it a valuable choice for both passive and active investors.

    Please note that the information provided is based on my general knowledge of financial services platforms and may not include the latest developments or updates.

    M1 Finance Review: ลงทุน ยืม ใช้จ่าย ทำได้ทุกอย่าง แต่จะดีแค่ไหน? (2024)

    References

    Top Articles
    Latest Posts
    Article information

    Author: Sen. Ignacio Ratke

    Last Updated:

    Views: 6133

    Rating: 4.6 / 5 (76 voted)

    Reviews: 83% of readers found this page helpful

    Author information

    Name: Sen. Ignacio Ratke

    Birthday: 1999-05-27

    Address: Apt. 171 8116 Bailey Via, Roberthaven, GA 58289

    Phone: +2585395768220

    Job: Lead Liaison

    Hobby: Lockpicking, LARPing, Lego building, Lapidary, Macrame, Book restoration, Bodybuilding

    Introduction: My name is Sen. Ignacio Ratke, I am a adventurous, zealous, outstanding, agreeable, precious, excited, gifted person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.